Finanční slovník

Finanční páka je strategie, která využívá cizí kapitál (dluh) ke zvýšení potenciálního výnosu investice. Jedná se o využití půjček nebo jiných forem financování ke zvýšení objemu investic, které může investor spravovat. Tento přístup může výrazně zvýšit zisk, pokud investice dosáhne kladného výnosu. Finanční páka však může také zvýšit riziko ztráty, protože může vést k vyšším ztrátám, pokud investice nedosáhne očekávaných výsledků. Před použitím finanční páky je proto důležité pečlivě zvážit potenciální výhody a rizika.

Finanční poradce je profesionál, který klientům radí v oblasti správy peněz, investic a plánování, a to tak, aby mohli dosáhnout svých finančních cílů. Své služby poskytuje za poplatek, často na základě provize nebo spravovaného majetku.

Finanční trh je místo, kde se setkávají investoři a emitenti finančních nástrojů, aby obchodovali s různými aktivy. Tento trh umožňuje obchodování s akciemi, dluhopisy, komoditami, měnami a dalšími finančními produkty. Finanční trhy lze rozdělit na kapitálové trhy, kde se obchoduje s akciemi a dluhopisy, a peněžní trhy, kde se obchoduje s krátkodobými cennými papíry a likvidními aktivy. Finanční trh hraje v ekonomice klíčovou roli tím, že umožňuje alokaci kapitálu, stanovuje ceny aktiv a zajišťuje likviditu, což přispívá k efektivnímu fungování ekonomiky.

Fond kvalifikovaných investorů je investiční fond, který je určen pro investory splňující určitá kritéria a mající dostatečné finanční prostředky a zkušenosti, aby zvládli vyšší míru investičního rizika. Tyto fondy jsou často méně regulovány než běžné investiční fondy, což jim umožňuje větší flexibilitu ohledně investičních strategií a možností. Fondy kvalifikovaných investorů mohou investovat do různých aktiv, včetně rizikovějších nebo méně likvidních investic. Tyto fondy jsou obvykle spravovány profesionály a mohou nabízet vyšší potenciální výnosy, ale také vyšší rizika.

Front-end load je termín označující poplatek za vstupní investici. V praxi se jedná o prodejní poplatek nebo provize, kterou investoři platí při nákupu aktiva, jako je podílový fond nebo pojistný produkt. Tento poplatek se odečítá z počátečního vkladu a ovlivňuje investovaný kapitál. Poplatky za vstupní investici obvykle odměňují finanční poradce za to, že klienty nasměrují k vhodným investicím. Pochopení rozsahu těchto poplatků, které se často liší podle typu aktiva, je zásadní pro informovaná investiční rozhodnutí.

Znalost toho, jak se liší od poplatků za vstupní investici a dalších průběžných poplatků, může investorům pomoci vyhodnotit dlouhodobé dopady na jejich portfolio. Finanční zprostředkovatelé dostávají poplatky za vstupní investici jako platbu za propojení klientů s vhodnými investicemi. Jedná se o jednorázové poplatky, které jsou oddělené od průběžných výdajů spojených s investicí.

FX (foreign exchange) označuje obchodování s měnami na devizovém trhu. Tento trh, známý také jako forexový trh, je největším a nejlikvidnějším finančním trhem na světě, kde se obchoduje s různými měnovými páry, jako je EUR/USD, GBP/JPY a další. FX trh (devizový trh) umožňuje účastníkům, jako jsou banky, podniky, investoři a jednotlivci, směňovat jednu měnu za druhou. Lze jej využít k zajištění proti měnovým rizikům, ke spekulacím na změny směnných kurzů nebo k provádění mezinárodních obchodních a investičních transakcí.