Wealth manager

Yield je finanční ukazatel, který měří výnos z investice v procentech. Může se vztahovat na různé typy investic, jako jsou akcie, dluhopisy nebo nemovitosti. Yield se vypočítá jako roční výnos z investice (například úroky nebo dividendy) vydělený její aktuální cenou nebo hodnotou. Například dividendový výnos (dividend yield) u akcií se vypočítá jako roční dividenda na akcii děleno aktuální cena akcie. Yield poskytuje investorům představu o tom, jaký výnos mohou z investice očekávat, a je důležitým faktorem při porovnávání různých investičních příležitostí.

YTD (year-to-date) je ukazatel, který měří výkon investice, finančního aktiva nebo portfolia od začátku aktuálního kalendářního roku až po aktuální datum. YTD poskytuje přehled o tom, jak se investice vyvíjela v průběhu roku, bez ohledu na sezónní nebo krátkodobé výkyvy. Tento ukazatel je užitečný pro sledování a porovnávání výkonnosti investic a rozpočtových plánů v průběhu roku.

YTM (yield to maturity) je ukazatel, který vyjadřuje celkový výnos, který investor získá z dluhopisu, pokud jej drží až do jeho splatnosti. YTM zohledňuje všechny budoucí úrokové platby (kupony), které dluhopis vyplácí, jakož i jeho aktuální cenu a nominální hodnotu. Tento ukazatel je vyjádřen jako roční procentní výnos. YTM pomáhá investorům pochopit, jaký bude skutečný výnos z dluhopisu, pokud ho budou držet až do konce splatnosti, a je užitečný při porovnávání různých dluhopisů s různými podmínkami a různými výšemi kupónů.

Akciový fond je typ podílového fondu, který investuje většinu svého majetku do akcií společností. Cílem akciového fondu je dosáhnout růstu hodnoty investice prostřednictvím zhodnocení akcií, a to buď formou kapitálového zisku (růstu ceny akcií) nebo dividend (výplaty zisku společností). Tento typ fondu může být zaměřený na konkrétní odvětví, regiony nebo velikost společností.

Akvizice je proces, při kterém jedna společnost nabývá kontrolu nad jinou společností prostřednictvím koupě jejích akcií nebo aktiv. Cílem akvizice může být rozšíření podnikání, vstup na nové trhy, získání nových technologií nebo zvýšení tržní síly. Akvizice může být „přátelská“ (friendly takeover), pokud s ní souhlasí obě strany, nebo „nepřátelská“ (hostile takover), pokud probíhá proti vůli managementu cílové společnosti.