Asset management company

Asset management company neboli společnost pro správu aktiv je finanční instituce, která profesionálně spravuje investice jménem svých klientů. Shromažďuje finanční prostředky od jednotlivců i institucionálních investorů, například penzijních fondů, pojišťoven nebo nadací. Tyto prostředky následně investuje do různých typů aktiv, jako jsou akcie, dluhopisy, fondy, nemovitosti nebo další finanční nástroje.

Cílem je dlouhodobě zhodnocovat svěřené prostředky při řízení rizika. Asset management společnost proto analyzuje finanční trhy, vybírá vhodné investiční nástroje a sestavuje diverzifikovaná investiční portfolia, která průběžně upravuje podle vývoje trhu a investiční strategie klienta.

Velikost majetku, který asset management společnost spravuje, se označuje jako AUM (assets under management) a patří mezi hlavní ukazatele její velikosti. Za správu investic si tyto společnosti obvykle účtují poplatky, nejčastěji podle objemu spravovaných aktiv.

Ve WOOD & Company přistupujeme ke správě aktiv stejně zodpovědně, jako bychom spravovali vlastní majetek. Klientům pomáháme sestavovat investiční portfolio na míru z produktů, kterým věříme a dlouhodobě do nich sami investujeme. Více se o našem přístupu a jednotlivých produktech dozvíte v sekci Asset & Wealth Management.

Související pojmy

Pojem	Vysvětlení
Back-end load	Back-end load je termín označující poplatek, který investoři platí při prodeji akcií podílových fondů a je vyjádřen jako procento z hodnoty akcií fondu. Back-end load může být paušální poplatek nebo se může postupně snižovat v průběhu času, obvykle během pěti až deseti let. V druhém případě je procento nejvyšší v prvním roce a klesá, dokud neklesne na nulu. Ve všech případech je tento typ poplatku placen finančnímu zprostředkovateli a není zahrnut v provozních nákladech fondu. Na rozdíl od front-end load (poplatek za vstupní investici) se investoři mohou poplatkům za back-end load často vyhnout tím, že fond drží pět až deset let, aniž by prodávali. Burzovně obchodované fondy (ETF) a podílové fondy bez back-end loadu jsou již v dnešní době široce rozšířeny a nemají back-end loady. I s nimi je však spojena určitá nákladovost (TER) a také další specifická rizika.
Backtest	Ověřování investičních strategií na základě historických dat. Backtest je proces testování investiční strategie nebo modelu na historických datech s cílem zjistit, jak by tato strategie fungovala v minulosti. Je to možnost ověřit výkonnost a spolehlivost strategie před jejím použitím v reálných tržních podmínkách. Přestože pozitivní výsledky backtestu nezaručují budoucí úspěch, mohou pomoci identifikovat slabá místa a optimalizovat investiční přístup.
Bankovní dluhopisy	Bankovní dluhopisy jsou dluhové cenné papíry emitované bankami za účelem získání finančních prostředků od investorů. Držitel dluhopisu půjčuje bance peníze na pevně stanovenou dobu a na oplátku dostává pravidelné úrokové platby (kupony). Při splatnosti dluhopisu vyplatí banka jeho nominální hodnotu. Tyto dluhopisy mohou být zajištěny aktivy banky nebo mohou být vydány jako nezajištěné a používají se k financování bankovních operací nebo ke zvýšení likvidity.
Bear market	Bear market (medvědí trh) je období, kdy ceny finančních aktiv, zejména akcií, klesají o 20 a více procent oproti svým předchozím maximům. Toto období může trvat několik měsíců až let a často ho doprovází pesimismus investorů, ekonomické problémy nebo hospodářská recese. Během medvědího trhu investoři často hledají bezpečnější investice nebo snižují svou expozici vůči rizikovějším aktivům.
Benchmark	Benchmark je referenční hodnota, s níž se porovnává výkonnost investice nebo portfolia. Obvykle se jedná o index, který reprezentuje určitý trh nebo sektor, například S&P 500 pro americké akcie. Benchmark pomáhá investorům vyhodnotit, zda jejich investice dosahují lepších nebo horších výsledků než trh, a může sloužit jako základ pro rozhodování ohledně investičních strategií.